Les avoirs de prévoyance représentent souvent une part importante du patrimoine. Chez Syz, ils sont intégrés à une vision globale tenant compte des investissements, de l’immobilier, de la fiscalité, des besoins de liquidités et des objectifs à long terme.
Nos spécialistes en prévoyance, planificateurs financiers et professionnels de l’investissement travaillent ensemble pour proposer des solutions coordonnées, transparentes et adaptées à chaque situation.
Un plan de prévoyance bien conçu peut renforcer les prestations accordées aux collaborateurs, soutenir l’attractivité de l’entreprise et accompagner la planification financière des entrepreneurs et des cadres. Nous aidons à analyser les dispositifs existants, à mettre en place des plans de base, complémentaires ou destinés aux cadres, à introduire des solutions 1e et à coordonner les décisions de prévoyance, d’investissement et de planification.
En tant que solution collective de prévoyance professionnelle, Syz Pool LPP permet aux employeurs de bénéficier de la sécurité et de la simplicité d’une fondation collective, avec une gestion professionnelle des avoirs au sein d’un portefeuille commun. Elle s’adresse aux employeurs recherchant une solution clé en main.
Syz Private LPP conserve les avantages d’une fondation collective tout en offrant une gestion de fortune individualisée. Chaque entreprise dispose de sa propre stratégie, de son mandat de gestion et d’une attribution individualisée des performances.
Cette solution s’adresse généralement aux entreprises disposant d’au moins CHF 10 millions d’avoirs de prévoyance et souhaitant davantage de personnalisation qu’une fondation collective classique, sans créer leur propre caisse de pension.
Avec Syz 1e, chaque assuré choisit librement sa stratégie d’investissement pour la part sur obligatoire de son salaire. Cette solution s’adresse aux entreprises qui souhaitent offrir à leurs cadres davantage de liberté de choix, de transparence et de maîtrise dans leur stratégie d’investissement.
Banque Syz accompagne les caisses de pension dans la gestion complète ou partielle de leurs avoirs grâce à des solutions d’investissement sur mesure, nourries par sa propre expérience de gestionnaire de caisse de pension.
Nous aidons les clients privés à optimiser leurs avoirs de prévoyance lors d’un changement d’employeur, de la constitution d’un capital retraite, de rachats dans la caisse de pension ou de la préparation de la retraite. Les avoirs de libre passage et du pilier 3a peuvent ainsi être coordonnés avec le patrimoine privé, les besoins de liquidités et les objectifs à long terme.
Les solutions de libre passage Syz permettent de conserver et d’investir vos avoirs de prévoyance lors d’une transition professionnelle, avec des mandats adaptés à votre profil. Dès CHF 750’000 d’avoirs, une gestion individualisée est également disponible.
Avec Syz, les avoirs du pilier 3a peuvent être investis selon une stratégie adaptée au profil de risque et aux objectifs à long terme, afin d’allier optimisation fiscale et potentiel de performance.
La planification financière coordonne scénarios de retraite, rachats dans la caisse de pension, futurs revenus, liquidités, patrimoine privé, participations entrepreneuriales et immobilier afin d’inscrire la prévoyance dans une stratégie patrimoniale plus large.
Les avoirs de prévoyance sont investis selon le cadre suisse applicable, la solution choisie, l’horizon d’investissement et le profil de risque correspondant. L’objectif est d’aligner les décisions d’investissement avec la situation financière globale du client.
Pour les solutions de libre passage, de pilier 3a et de prévoyance 1e, nos mandats OPP2 s’appuient sur une gestion de fortune inspirée de la banque privée. Les portefeuilles sont construits à partir de fonds spécialisés par classe d’actifs afin d’offrir transparence, diversification et flexibilité, avec une allocation stratégique à long terme et des ajustements tactiques lorsque les marchés le justifient.
Que vous souhaitiez revoir le dispositif de prévoyance de votre entreprise, introduire un plan 1e, changer d’employeur ou préparer votre retraite, nos spécialistes peuvent vous aider à identifier la solution la plus appropriée.