Vorsorgevermögen machen häufig einen wesentlichen Teil des Gesamtvermögens aus. Bei Syz werden sie in eine ganzheitliche Sichtweise eingebunden, die Anlagen, Immobilien, Steuern, Liquiditätsbedürfnisse und langfristige Ziele berücksichtigt.
Unsere Vorsorgespezialisten, Finanzplaner und Anlageexpertinnen und -experten arbeiten gemeinsam daran, koordinierte, transparente und auf jede Situation abgestimmte Lösungen anzubieten.
Ein gut konzipierter Vorsorgeplan kann die Leistungen für Mitarbeitende stärken, die Attraktivität des Unternehmens unterstützen und die Finanzplanung von Unternehmern und Führungskräften begleiten. Wir helfen dabei, bestehende Lösungen zu analysieren, Basis-, Zusatz- oder Kaderpläne einzurichten, 1e-Lösungen einzuführen sowie Vorsorge-, Anlage- und Planungsentscheide zu koordinieren.
Als kollektive Lösung der beruflichen Vorsorge ermöglicht Syz Pool BVG Arbeitgebern, von der Sicherheit und Einfachheit einer Sammelstiftung zu profitieren, verbunden mit einer professionellen Verwaltung der Vermögen innerhalb eines gemeinsamen Portfolios. Sie richtet sich an Arbeitgeber, die eine schlüsselfertige Lösung suchen.
Syz Private BVG bewahrt die Vorteile einer Sammelstiftung und bietet gleichzeitig eine individualisierte Vermögensverwaltung. Jedes Unternehmen verfügt über eine eigene Strategie, ein eigenes Verwaltungsmandat und eine individuelle Zuteilung der Performance.
Diese Lösung richtet sich in der Regel an Unternehmen mit mindestens CHF 10 Millionen Vorsorgevermögen, die mehr Individualisierung wünschen als bei einer klassischen Sammelstiftung, ohne eine eigene Pensionskasse zu gründen.
Mit Syz 1e wählt jede versicherte Person ihre Anlagestrategie für den überobligatorischen Lohnanteil frei. Diese Lösung richtet sich an Unternehmen, die ihren Führungskräften mehr Wahlfreiheit, Transparenz und Kontrolle über ihre Anlagestrategie bieten möchten.
Banque Syz begleitet Pensionskassen bei der vollständigen oder teilweisen Verwaltung ihrer Vermögen mit massgeschneiderten Anlagelösungen, die auf ihrer eigenen Erfahrung als Pensionskassenmanagerin beruhen.
Wir unterstützen Privatkunden dabei, ihre Vorsorgevermögen bei einem Arbeitgeberwechsel, beim Aufbau von Alterskapital, bei Einkäufen in die Pensionskasse oder bei der Vorbereitung auf den Ruhestand zu optimieren. Freizügigkeitsguthaben und Säule-3a-Vermögen können so mit dem Privatvermögen, den Liquiditätsbedürfnissen und den langfristigen Zielen koordiniert werden.
Die Freizügigkeitslösungen von Syz ermöglichen es Ihnen, Ihr Vorsorgevermögen während einer beruflichen Übergangsphase zu erhalten und anzulegen – mit Mandaten, die auf Ihr Profil abgestimmt sind. Ab CHF 750’000 Vermögen ist zudem eine individualisierte Verwaltung verfügbar.
Mit Syz können Säule-3a-Vermögen gemäss einer auf das Risikoprofil und die langfristigen Ziele abgestimmten Strategie angelegt werden, um steuerliche Optimierung mit Performancepotenzial zu verbinden.
Die Finanzplanung koordiniert Ruhestandsszenarien, Einkäufe in die Pensionskasse, künftige Einkommen, Liquidität, Privatvermögen, unternehmerische Beteiligungen und Immobilien, um die Vorsorge in eine umfassendere Vermögensstrategie einzubetten.
Vorsorgevermögen werden entsprechend dem geltenden Schweizer Rahmen, der gewählten Lösung, dem Anlagehorizont und dem jeweiligen Risikoprofil investiert. Ziel ist es, die Anlageentscheide mit der gesamten finanziellen Situation des Kunden in Einklang zu bringen.
Für Freizügigkeits-, Säule-3a- und 1e-Vorsorgelösungen stützen sich unsere BVV2-Mandate auf eine vom Private Banking inspirierte Vermögensverwaltung. Die Portfolios werden aus spezialisierten Fonds nach Anlageklassen aufgebaut, um Transparenz, Diversifikation und Flexibilität zu bieten – mit einer langfristigen strategischen Allokation und taktischen Anpassungen, wenn die Märkte dies rechtfertigen.
Ob Sie die Vorsorgelösung Ihres Unternehmens überprüfen, einen 1e-Plan einführen, den Arbeitgeber wechseln oder Ihren Ruhestand vorbereiten möchten – unsere Spezialisten unterstützen Sie dabei, die geeignetste Lösung zu identifizieren.