Vermögensplanung

Vermögen geht mit vielen Herausforderungen einher, finanzielle wie nicht-finanzielle. Die Art und die Höhe Ihres Vermögens kann einen großen Effekt auf die Entscheidungen haben, die Sie treffen müssen, um Ihren Wohlstand zu schützen und zu vermehren. Unsere Erfahrung als Familienunternehmen hat uns dabei geholfen zu verstehen, wie wichtig es ist, sich einen genauen Überblick über die Gesamtsituation zu verschaffen.

Unser Wealth Planning Team ist darauf spezialisiert, gezielte Fragen zu stellen, Ihr gesamtes finanzielles und nicht-finanzielles Vermögen zu prüfen und zu analysieren und Ihnen eine integrierte Strategie vorzuschlagen, die auf Ihre individuellen Umstände zugeschnitten ist.

Bei Syz standen Service und Performance schon immer im Vordergrund. Dabei konzentrieren wir uns darauf, dass Ihre Anlageentscheidungen optimal auf Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Ziele abgestimmt sind, unterstützen Sie dabei, Ihr Vermögen sicher und effizient zu erhalten, zu vermehren und zu übertragen, und stehen Ihnen zur Seite, wenn sich Ihre persönliche oder finanzielle Situation verändert.

Um die Vermögenssituation eines Kunden wirklich zu verstehen, benötigt man einen klaren Blick dafür, wie die einzelnen Teile zusammenhängen. Die Finanzplanung spielt eine wesentliche Rolle bei der Vermögensplanung, da sie es uns ermöglicht, Ihre aktuelle finanzielle Situation zu bewerten und eine quantitative Analyse der verschiedenen Szenarien durchzuführen, die für Sie relevant sind. Wir beginnen immer mit einer gründlichen Überprüfung, die weit über die übliche Finanzanalyse hinausgeht, um Ihre persönlichen Ziele und Zwänge zu verstehen und die für Sie ideale Anlagestrategie zu entwickeln.

Kernelemente der Finanzplanung:
• Sicherstellung der nötigen Liquidität, die Sie zur Aufrechterhaltung Ihres Lebensstandards und zur Finanzierung Ihrer Vorhaben benötigen
• Optimale Ausgestaltung der beruflichen Vorsorge
• Vorsorge unter Berücksichtigung Ihrer steuerlichen Situation und Ihres Liquiditätsbedarfs
• Optimaler Einsatz der Steueroptimierung
• Steuereffiziente Verwaltung Ihres Privatvermögens
• Konsolidierte und ganzheitliche Verwaltung Ihres Vermögens

Das Schweizer Rentensystem bietet Anwohnern in der Schweiz viele Vorteile, die im Rahmen einer Vermögensverwaltungsstrategie genutzt werden können.

Vorsorgeplanung ist ein wichtiges Element der Vermögensverwaltung, das oft vernachlässigt wird. Dabei bietet sie vielfältige Möglichkeiten, sich einen angenehmen Ruhestand zu sichern, die Steuerlast zu reduzieren und die Performance steuerfreier Anlagen zu steigern.

Wir haben eine Reihe von Vorsorgelösungen unter Berücksichtigung der rechtlichen und steuerrelevanten Rahmenbedingungen entwickelt, die darauf ausgelegt sind, die Gesamtperformance zu maximieren und steuerliche Vorteile optimal zu nutzen, damit Sie sich entspannt zurücklehnen und Ihr Vermögen systematisch aufbauen können.

Je nach Ihren persönlichen Umständen kann sich die Übertragung von Vermögen als komplex und beschwerlich erweisen. Die richtige Planung schützt Ihr Vermögen auf lange Sicht und stellt sicher, dass die Weitergabe des Vermögens nach Ihren Wünschen erfolgt. Ferner berücksichtigt sie eventuelle familiäre Probleme und Risiken in Verbindung mit Ihrem Unternehmen oder einem eventuellen Liquiditätsbedarf nach Ihrem Tod. Somit können Sie noch zu Ihren Lebzeiten entscheiden, wer was wie und wann bekommt.

Es gibt ein breites Spektrum von einfachen bis hochkomplexen Planungsinstrumenten. Gerne prüfen wir Ihre Situation zusammen mit Ihnen und begleiten Sie bei Ihrer Entscheidung, um den Erfolg und die Tragfähigkeit Ihres Projekts sicherzustellen.

Jedes Land hat seine eigenen rechtlichen Regeln und kulturellen Gepflogenheiten. Manche Länder haben sogar Programme eingeführt, um vermögende Personen oder Personen mit hohem Potenzial anzuziehen.

In der Schweiz hat jeder Kanton seine eigenen Regeln, die ihn mehr oder weniger attraktiv machen, je nachdem, welche persönlichen Ziele man verfolgt. Ein Wohnsitzwechsel kann sich sowohl auf den Alltag (Sprache, medizinische Versorgung, Schule, Integration) als auch auf komplexere Bereiche wie das Ausländer-, Familien- oder Erbrecht auswirken. Diese Faktoren sind zu berücksichtigen, um sowohl den Abschied vom alten als auch die Ankunft am neuen Domizil optimal zu gestalten.

Persönliche Vorlieben, die Komplexität Ihrer Bedürfnisse und die Anforderungen Ihrer Angehörigen können die Wahl des neuen Wohnsitzes kompliziert oder sogar unmöglich machen. Wir arbeiten mit den besten Experten in verschiedenen Ländern zusammen. Gemeinsam können wir Sie Schritt für Schritt begleiten.

Philanthropie bedeutet so viel mehr, als einfach nur Schecks auszustellen. Heute ziehen es viele Philanthropen vor, strategischer vorzugehen. Sie lassen sich oft fachmännisch beraten, um den besten Weg für sich zu finden. Dank unserer Expertise in der Planung von Philanthropie-Projekten können Sie von Ihren Wohltätigkeitsprojekten profitieren und sich darauf verlassen, dass das von Ihnen investierte Geld und die Zeit den maximalen Nutzen entfalten.

Unser Team ist für Sie da, um Sie bei Ihren persönlichen oder familiären Philanthropie-Projekten zu betreuen bzw. zu begleiten. Wie auch immer Ihr Projekt aussehen mag – eine eigene Einrichtung oder eine Dachstiftung – wir ermöglichen es Ihnen, die Philanthropie erfolgreich in Ihre Vermögensplanung aufzunehmen.

Wir sind selbst ein Familienunternehmen, in dem momentan zwei Generationen arbeiten, und kennen sowohl die Vorzüge als auch die täglichen Herausforderungen, die mit der Führung einer solchen Firma einhergehen. Von der Governance bis hin zur Planung einer geordneten Übertragung – wir bieten einen umfassenden und kompetenten Service für Unternehmer und ihre Familien.

Die richtige Führung wirkt sich deutlich positiv auf die Ergebnisse eines Familienunternehmens aus. Außerdem sichert sie den Familienzusammenhalt auf lange Sicht und verhindert Konflikte. So gewinnen Sie wertvolle Zeit, um sich auf die wirtschaftlichen und unternehmerischen Herausforderungen zu konzentrieren.

Jede Familie ist einzigartig. Es ist unmöglich, ein standardmäßiges Führungsmodell anzuwenden, das immer passt. Aus diesem Grund ist unser Wealth Planning Team für Sie da. Es bespricht mit Ihnen und Ihrer Familie Ihre Situation und Erwartungen, um Ihre Bedürfnisse zu verstehen und Sie optimal beraten zu können.