Erklärung zum Schutz von Personendaten

Diese Erklärung gibt einen Überblick, wie Ihre Personendaten erhoben und verarbeitet werden.

Im Rahmen von Geschäftsbeziehungen mit unseren bestehenden und/oder potenziellen Kunden erhebt und bearbeitet Syz Asset Management persönliche und finanzielle Daten über Sie, um Ihnen auf Ihre Bedürfnisse und Ihr Profil zugeschnittene Finanzprodukte und -dienstleistungen liefern/anbieten zu können oder um Ihren Anliegen nachzukommen. Wir bearbeiten auch Personendaten aufgrund Ihrer Nutzung unserer Website, insbesondere über die verschiedenen dort verfügbaren Formulare.

Syz Asset Management legt grossen Wert auf den Schutz Ihrer Personendaten. Durch die weitere Nutzung dieser Website oder die Aufnahme einer Geschäftsbeziehung mit unserem Unternehmen erklären Sie sich ausdrücklich mit unserer Datenbearbeitungs- und Vertraulichkeitspolitik einverstanden.

Art der Personendaten

Im Rahmen ihrer Tätigkeiten sammelt und bearbeitet Syz Asset Management Personendaten über ihre Kunden, Interessenten und verbundene Personen (alle eine «betroffene Person» oder «Sie»).

Als verbundene Person gilt jede natürliche Person, über welche der Kunde oder ein Dritter im Rahmen der Geschäftsbeziehungen mit Syz Asset Management Personendaten an Syz Asset Management weitergegeben hat.

Folgende Personen können beispielsweise verbundene Personen sein:
(i)   Geschäftspartner ihrer Kunden (einschliesslich anderer Aktionäre, Kontrollinhaber oder wirtschaftlich Berechtigter an einem Konto);
(ii)   Vertreter (einschl. gesetzliche Vertreter und Bevollmächtigte);
(iii)   Verwaltungsratsmitglieder, Angestellte, Geschäftsführer oder bevollmächtigte Vertreter einer Gesellschaft;
(iv)   Auftraggeber und/oder Zahlungsempfänger; oder
(v)   Trustees oder Begünstigte, Treugeber oder Protector eines Trusts.

Es ist Ihre Aufgabe als Kunde von Syz Asset Management, alle mit Ihnen verbundenen Personen über die in dieser Erklärung enthaltenen Informationen in Kenntnis zu setzen.

Der Begriff «Personendaten» bezeichnet alle Informationen, die es erlauben, eine betroffene Person direkt (z. B. Vorname, Name) oder indirekt (z. B. Passnummer) zu identifizieren.

Die von Syz Asset Management erhobenen Personendaten bestehen insbesondere aus:

persönliche Angaben (wie Name, Vorname, Geburtsdatum, Pass, Telefon, Wohnsitzadresse, Post-/E-Mail-Adresse);
steuerliche Angaben (insbesondere TIN, Steuernummer, steuerliche Ansässigkeit);
berufliche Angaben (wie Lebensläufe, Berufserfahrung und -tätigkeit, Titel, Vertretungsbefugnis, berufliche Kontaktdaten);
Angaben über unsere Interaktion mit Ihnen (sei es über die Website, Kontaktformulare, telefonische Anrufe oder Besuche);
Sicherheits- und Verwaltungsangaben (z. B. Reputationsprüfungen und Background-Checks).

Wir können dazu angehalten sein, Ihre Telefongespräche mit Syz Asset Management aufzuzeichnen und zu kontrollieren, um eine hohe Qualität, aber auch Sicherheit sowie die Einhaltung regulatorischer und gesetzlicher Auflagen aufrechtzuerhalten.

Schliesslich weisen wir Sie bei Besuchen unseres Unternehmens darauf hin, dass unsere Räumlichkeiten zu Sicherheitszwecken gefilmt werden.

Quellen der Personendaten

Die erhobenen Personendaten werden direkt bei Ihnen und auf der Grundlage von durch Sie bereitgestellten Dokumenten, aber auch indirekt bei öffentlichen Registern (z. B. Sanktionslisten der Europäischen Union und/oder der UNO), bei Vermittlern, welche die Richtigkeit der Personendaten erleichtern, sowie bei allen berechtigten Drittquellen beschafft (wie Abonnementsdiensten [Bloomberg], Geschäftsvermittlern, externen Vermögensverwaltern, Headhunters). Sie werden von Syz Asset Management als Verantwortlicher bearbeitet und gespeichert.

Gesetzliche Gründe und Zweck der Bearbeitung

Die Bearbeitung von Personendaten durch Syz Asset Management beruht auf der ordnungsgemässen Ausführung der von ihr im Rahmen der Erfüllung ihrer vertraglichen Pflichten zu erbringenden Leistungen, auf der Einhaltung ihrer gesetzlichen Pflichten oder regulatorischen Vorgaben sowie auf den berechtigten Interessen des Unternehmens.

So erheben und bearbeiten wir Ihre Personendaten, um unseren vertraglichen Verpflichtungen gegenüber Ihnen nachzukommen (wobei einige dieser Bearbeitungen auch auf anderen Rechtfertigungsgründen beruhen können), insbesondere:

zum Abschluss oder zur Erfüllung eines Vertrages, bei dem Sie Vertragspartei sind, und zur Erfüllung unserer Pflichten aus einem solchen Vertrag;
zur Lieferung von Finanzprodukten und -dienstleistungen an Sie und zur Sicherstellung derer ordnungsgemässen Ausführung;
zur Verwaltung der Geschäftsbeziehung, die wir mit Ihnen unterhalten;
zur Aufnahme einer Geschäftsbeziehung mit Ihnen (einschliesslich aller Handlungen im Zusammenhang mit Ihrer Identifizierung);
zur Übermittlung administrativer Informationen an Sie (z. B. Aktualisierung unserer Allgemeinen Geschäftsbedingungen); und
zur Verwaltung und/oder zum Vertrieb kollektiver Kapitalanlagen, einschliesslich der damit verbundenen Dienstleistungen (z. B. Bearbeitung von Anträgen auf Zeichnung, Umwandlung und Rücknahme von Anteilen).

Wir erheben und bearbeiten Ihre Personendaten auch, um unseren gesetzliche oder regulatorischen Verpflichtungen nachzukommen (wobei einige dieser Bearbeitungen auch auf anderen Rechtfertigungsgründen beruhen können), insbesondere:

zur Erfüllung gesetzlicher oder regulatorischer Pflichten (insbesondere gemäss Geldwäschereigesetz, FINMA-Verordnungen und -Rundschreiben, Steuergesetzgebung, Finanzmarkt- und Finanzinstrumentgesetzgebung) oder im öffentlichen Interesse;
zur Durchführung jeglicher Form der Zusammenarbeit oder Rechenschaft mit den zuständigen Behörden und öffentlichen Verwaltungen, insbesondere den Straf-, Steuer- oder Aufsichtsbehörden;
zur Aufzeichnung und Kontrolle Ihrer Telefongespräche und elektronischen Kommunikation mit Syz Asset Management im Hinblick auf die Bekämpfung von Betrug und anderen Straftaten;
zur Ergreifung von Massnahmen im Bereich des Risikomanagements (wie Betriebs-, Reputations-, Liquiditäts- und Marktrisiken), zur Bewertung dieser Risiken und zur Entscheidungsfindung im Bereich des Risikomanagements; und
zur Umsetzung internationaler Sanktionen, wozu insbesondere die Bearbeitung Ihrer Personendaten zu Prüfungszwecken gehört (Screening).

Schliesslich erheben und bearbeiten wir Ihre Personendaten, um die berechtigten Interessen von Syz Asset Management zu schützen (wobei einige dieser Bearbeitungen auch auf anderen Rechtfertigungsgründen beruhen können), insbesondere:

zur Begründung, Ausübung oder Verteidigung unserer Rechte im Streitfall;
zur Einhaltung interner Richtlinien, zur aktiven Steuerung der Risiken im Unternehmen, zur Überprüfung der Identität unseres Ansprechpartners, zur Gewährleistung der Sicherheit und der Funktionalität unserer IT-Umgebung;
zur Nutzung der Personendaten zu Marketing- und Werbezwecken nach Ihrer Registrierung oder Anfrage;
zur Verbesserung unserer internen Organisation und Prozesse (einschl. hinsichtlich Risikomanagement);
zur Verwaltung der IT-Umgebung von Syz Asset Management, insbesondere zur Gewährleistung der Sicherheit ihrer IT-Systeme;
zur Erbringung des Nachweises einer Transaktion;
zur Beurteilung bestimmter Ihrer Merkmale durch automatisierte Bearbeitung von Personendaten («Profiling»);
zur Entwicklung unserer Geschäftsbeziehung mit Ihnen; und
zur Analyse und Überwachung der Nutzung, des Nutzerverhaltens und der Navigation während der Nutzung elektronischer Dienste.

Wenn wir Personendaten für andere als die oben genannten Zwecke bearbeiten, werden wir Sie vorgängig informieren und bei Bedarf Ihre Einwilligung einholen.

Das Unternehmen weist jedoch darauf hin, dass es möglicherweise nicht in der Lage ist, Ihnen als Kunde die Dienstleistung oder das Produkt zur Verfügung zu stellen, wenn es nicht über bestimmte Sie betreffende Personendaten verfügen kann (oder wenn Sie von Ihrem Recht Gebrauch machen, einer Bearbeitung von Personendaten zu widersprechen; siehe Kapitel «Ihre Rechte» unten), für welche die Bearbeitung dieser Personendaten erforderlich ist.

Erhebung und Dauer der Aufbewahrung Ihrer Personendaten

Wir speichern Ihre Personendaten so lange, wie es zur Erfüllung unserer vertraglichen und gesetzlichen Pflichten notwendig ist. Wir löschen oder anonymisieren Personendaten, wenn diese nicht mehr benötigt werden, unter Vorbehalt:

der für uns geltenden gesetzlichen und regulatorischen Aufbewahrungs- und Dokumentationspflichten;
des zeitlichen Aufwands zur Erfüllung unserer betrieblichen Verpflichtungen;
gegebenenfalls des zeitlichen Aufwands zur Feststellung oder Ausübung eines gegenwärtigen oder künftigen Anspruchs oder zur Verteidigung dagegen; und
des zeitlichen Aufwands im Zusammenhang mit einer Untersuchung einer Behörde im In- oder Ausland.

Ihre Rechte

Im Einklang mit den anwendbaren Regelungen stehen Ihnen im Zusammenhang mit Ihren Personendaten folgende Rechte zu:

das Recht auf Informationen über die Art und Weise der Bearbeitung Ihrer Personendaten;
das Recht auf Auskunft über Ihre Personendaten;
das Recht auf Berichtigung Ihrer Personendaten, wenn diese unvollständig oder falsch sind;
das Recht auf jederzeitigen Widerruf Ihrer Einwilligung (der Widerruf Ihrer Einwilligung hat jedoch keinen Einfluss auf die Rechtmässigkeit der auf Ihrer Einwilligung beruhenden Bearbeitung vor dem Widerruf);
das Recht auf Widerspruch gegen die Verarbeitung Ihrer Personendaten;
das Recht auf Einschränkung der Bearbeitung Ihrer Daten;
das Recht auf Erhalt einer Kopie Ihrer Personendaten im Rahmen und unter den Bedingungen der anwendbaren Gesetze und Vorschriften; und
das Recht auf Löschung Ihrer Personendaten, wenn diese im Hinblick auf die Zwecke, zu denen sie erhoben oder bearbeitet wurden, nicht mehr erforderlich sind, oder wenn Sie die Einwilligung widerrufen (unter Vorbehalt der Dauer der Aufbewahrung, siehe unten).

Wenn wir Ihre Personendaten für Direktmarketing, insbesondere für Newsletter, verwenden, haben Sie jederzeit das Recht, der Bearbeitung Ihrer Personendaten zu widersprechen. In diesem Fall werden die Sie betreffenden Personendaten von uns nicht mehr zu diesem Zweck bearbeitet.

Die oben genannten Rechte können ausgesetzt bzw. eingeschränkt werden, wenn die Interessen, Rechte und Grundfreiheiten von Drittpersonen überwiegen oder die Bearbeitung der Personendaten der Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen von Syz Asset Management dient. Syz Asset Management ist zudem berechtigt, die oben genannten Rechte auszusetzen oder einzuschränken, wenn die Bearbeitung der Personendaten im Rahmen ihrer gesetzlich oder reglementarisch vorgeschriebenen Tätigkeit erfolgt.

Aufgrund der Ausübung gewisser oben genannter Rechte, insbesondere Widerspruch, Einschränkung der Bearbeitung von Personendaten oder wenn Sie Ihre Einwilligung widerrufen, wird Syz Asset Management möglicherweise nicht mehr in der Lage sein, Ihnen bestimmte Finanz- oder Bankprodukte oder -dienstleistungen zu liefern oder gar eine Geschäftsbeziehung weiterzuführen.

Mitteilung Ihrer Personendaten an Dritte

Syz Asset Management unterliegt bei der Bearbeitung von Personendaten Geheimhaltungspflichten.

Syz Asset Management behält sich das Recht vor, im Rahmen der Erbringung ihrer Dienstleistungen Personendaten an Dritte zu übermitteln. Empfänger dieser Personendaten können Folgende sein:

Finanzintermediäre wie an der Transaktion beteiligte Banken, Korrespondenzbanken, Handelsplätze, Broker, Börsen, Systembetreiber, Transferregistrierungs-, Clearing-, Abwicklungs- und Börsenmeldedienste, Emittenten, Fonds- und Private-Equity-Verwalter, Drittverwahrungsstellen;
Verwaltungsbehörden (z. B. Aufsichtsbehörden) oder Justizbehörden;
Subunternehmer im Rahmen von Auslagerungen gemäss unseren Verträgen oder Allgemeinen Geschäftsbedingungen;
unsere Revisionsstelle, unsere Rechtsberatern und/oder gewisse unserer Dienstleister;
bestimmte Einheiten der Syz-Gruppe in der Europäischen Union und in der Schweiz; und
weitere Dritte im In- und Ausland, die an Transaktionen oder Dienstleistungen beteiligt sind. Syz Asset Management kann zudem verpflichtet sein, Informationen an Behörden und/oder Dritten im In- und Ausland zu übermitteln, soweit dies nach den anwendbaren gesetzlichen Vorschriften erforderlich ist.

Übermittlung von Personendaten ausserhalb der Schweiz

Syz Asset Management kann Ihre Personendaten im Ausland offenlegen, mitteilen, übertragen und/oder speichern:

wenn eine solche Mitteilung zur Feststellung oder Ausübung eines gegenwärtigen oder künftigen Anspruchs oder zur Verteidigung dagegen oder im Zusammenhang mit einer Untersuchung einer Behörde im In- oder Ausland notwendig ist;
wenn eine solche Mitteilung zum Schutz überwiegender öffentlicher Interessen notwendig ist;
im Rahmen des Abschlusses oder der Erfüllung von Verträgen, die direkt oder indirekt mit der Geschäftsbeziehung verbunden sind (d. h. eines Vertrages mit einem Kunden, einer verbundenen Person oder einem Dritten, aber im Interesse eines Kunden und/oder einer verbundenen Person); oder
in Ausnahmefällen, wenn eine solche Übertragung in den anwendbaren Gesetzen ordnungsgemäss vorgesehen ist (z. B. Meldung bestimmter Börsentransaktionen).

Dabei können Ihre Personendaten in einen Staat übermittelt werden:

der ein angemessenes Datenschutzniveau bietet (aus schweizerischer Sicht); oder
der kein angemessenes Datenschutzniveau bietet. In einem solchen Fall werden wir, falls nach den anwendbaren Rechtsvorschriften erforderlich, (i) Ihre Einwilligung einholen oder (ii) geeignete Garantien einsetzen. Wenn Sie weitere Informationen dazu wünschen, können Sie sich an den Datenschutzbeauftragten wenden (siehe Kontaktdaten unten).

Zudem ist die Liste der Staaten, in die Ihre Personendaten übermittelt werden können, unter folgendem Link abrufbar: Übermittlung von Personendaten ausserhalb der Schweiz

Vertraulichkeit

Syz Asset Management unterliegt Geheimhaltungspflichten. Diese Pflichten gelten auch für die von uns bearbeiteten Personendaten.

Syz Asset Management macht ihre Kunden deshalb auf den diesbezüglichen Artikel der Verträge und/oder Allgemeinen Geschäftsbedingungen aufmerksam, der die Situationen aufzeigt, in denen diese Syz Asset Management von ihren gesetzlichen Geheimhaltungspflichten entbinden.

Vertraulichkeit und Nutzung des Internets

Syz Asset Management trifft alle erforderlichen technischen und organisatorischen Massnahmen, um die Sicherheit und Vertraulichkeit Ihrer Personendaten zu gewährleisten, wenn diese unter der direkten Kontrolle von Syz Asset Management stehen.

Wir beschränken den Zugriff auf Ihre personenbezogenen Daten auf Mitarbeitende, Agenten oder Dritte, für die der Zugriff darauf erforderlich ist, um Ihnen Produkte oder Dienstleistungen zur Verfügung zu stellen. Wir treffen physische, elektronische und verfahrensbezogene Schutzvorkehrungen zum Schutz Ihrer Personendaten, insbesondere Firewalls, Verschlüsselung, persönliche Passwörter sowie Authentifizierungstechnologie.

Alle über die Website des Unternehmens übermittelten Personendaten werden im Einklang mit den geltenden Gesetzen und Vorschriften vertraulich behandelt.

Trotz aller ergriffenen Vorsichtsmassnahmen erklären sich die Nutzer der Website des Unternehmens jedoch ausdrücklich damit einverstanden, dass das Internet kein sicheres Informationsmittel ist und dass sie das Internet auf eigenes Risiko nutzen.

Das Unternehmen übernimmt keine Haftung für Verluste oder Schäden, die durch das Abfangen der Ihnen auf dieser Website zur Verfügung gestellten Informationen durch Dritte entstehen können. Das Unternehmen lehnt jegliche Haftung ab, insbesondere für Verluste oder Schäden, die durch eine Störung oder eine Unterbrechung dieser Website oder durch einen Fehler, eine Unterlassung, eine Unterbrechung, eine Löschung, einen Ausfall, eine Betriebs- oder Übermittlungsverzögerung, ein Computervirus, einen Mangel oder eine Änderung des Kommunikationskanals verursacht werden, selbst wenn die Umstände, die dem Ereignis zugrunde liegen, der Kontrolle des Unternehmens oder eines Software- oder Softwaresupportdienstleisters unterliegen.

Erhebung von Personendaten über die Website des Unternehmens

Newsletter: über unseren Newsletter können Sie sich sowohl über aktuelle Themen informieren als auch Angebote im Zusammenhang mit der von der Syz-Gruppe angebotenen Produktpalette erhalten. Um Ihnen die Newsletter zustellen zu können, erfassen wir Ihre E-Mail-Adresse und bewahren sie auf, solange Sie abonniert sind.

Kontaktformular/Rückrufformular: Diese Daten werden erhoben, um Sie zu erreichen und Ihnen Angebote im Zusammenhang mit der von der Syz-Gruppe angebotenen Produktpalette unterbreiten zu können. Diese Daten werden aufbewahrt, solange Sie uns nicht mitteilen, dass Sie nicht mehr von unseren Teams kontaktiert werden wollen.

Zu diesem Zweck sammeln wir Informationen, die uns ermöglichen, Sie zu identifizieren und zu kontaktieren, wie: Name, Vorname, E-Mail, Wohnadresse, Telefonnummer, Anlegerprofil, Arbeitgeber. Bei der Kontaktaufnahme können weitere Informationen wie Adresse oder Funktion verlangt werden.

Jobformular: Diese Daten werden erhoben, um Sie erreichen zu können und um zu überprüfen, ob Ihr Profil unseren Kriterien entspricht. Wenn Sie keine positive Rückmeldung von uns erhalten, werden wir Ihre Personendaten für eine begrenzte Zeit aufbewahren, um Sie bei neuen Stellenangeboten erneut kontaktieren zu können.

Zu diesem Zweck sammeln wir Informationen, die uns ermöglichen, Sie zu identifizieren und zu kontaktieren, wie: Name, Vorname, E-Mail, Wohnadresse, Telefonnummer, gegenwärtiger Arbeitgeber.

Datenschutzbeauftragter

Fragen bezüglich Datenschutz können an den Datenschutzbeauftragten von Syz Asset Management unter folgender Adresse gerichtet werden: fixedincometeam@syzgroup.com.

Wenn Sie mit unserer Antwort nicht zufrieden sind, haben Sie das Recht, die Schweizer Datenschutzbehörde, d. h. den Eidgenössischen Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragten, zu kontaktieren (https://www.edoeb.admin.ch/edoeb/de/home.html).

Disclaimer

Diese Erklärung zur Bearbeitung von Personendaten kann jederzeit aktualisiert werden. Die Änderungen werden Ihnen über den von Syz Asset Management als angemessen erachteten Kommunikationskanal zur Verfügung gestellt.