Planification patrimoniale

La richesse s’accompagne de nombreux défis, tant financiers que non financiers. La nature et l’ampleur de votre patrimoine peuvent avoir une influence et des conséquences majeures sur les décisions que vous devez prendre pour préserver et le faire fructifier. Notre propre expérience en tant qu’entreprise familiale nous a aidés à comprendre à quel point il est important d’avoir une vision claire et une image réellement globale.

Notre équipe de planification patrimoniale est à même de poser des questions ciblées, d’examiner et d’analyser l’ensemble de vos actifs financiers et non financiers, et de vous proposer une stratégie intégrée adaptée à votre situation spécifique.

Chez Syz, nous avons toujours privilégié le service et la performance. Pour cela, nous veillons à ce que vos décisions d’investissement soient parfaitement alignées sur vos objectifs à court, moyen et long terme, nous vous aidons à préserver, faire fructifier et transmettre votre patrimoine en toute sécurité et de manière efficace, et nous nous tenons à vos côtés chaque fois que les circonstances de votre vie privée ou de votre situation financière évoluent.

Pour bien comprendre son patrimoine, il faut avoir une vision claire des liens qui unissent ses différentes composantes. La planification financière fait partie intégrante du processus de planification patrimoniale dans la mesure où elle nous permet d’évaluer votre situation financière actuelle et d’effectuer une analyse quantifiée des différents scénarios envisageables pour vous. Nous commençons toujours par un examen approfondi et complet (bien au-delà de l’analyse financière habituelle) afin de bien cerner vos objectifs personnels, vos contraintes et la stratégie d’investissement idéale pour vous.

Principaux éléments de la planification financière:
• Mise en place de mesures visant à garantir le niveau de liquidité nécessaire au maintien de votre train de vie et au financement de vos projets
• Utilisation optimale de votre plan de prévoyance professionnelle
• Planification de votre retraite en tenant compte de votre situation fiscale et de vos besoins de liquidités
• Utilisation optimale des possibilités de déductions offertes par l’administration fiscale
• Gestion de votre patrimoine privé en tenant compte de l’impact fiscal
• Suivi de votre patrimoine consolidé et intégré

Nous pensons que les résidents suisses devraient être pleinement informés des nombreux avantages que le système de prévoyance suisse peut offrir dans le cadre d’une stratégie de gestion de patrimoine.

L’épargne de prévoyance est pourtant l’une des composantes les plus importantes de votre patrimoine permettant d’améliorer votre future retraite, d’alléger votre pression fiscale et d’accroître la performance de vos investissements exonérés d’impôts.

Suivant votre situation personnelle, le processus de transmission de votre patrimoine peut s’avérer complexe, voire ardu. La planification de cette transmission peut vous permettre d’assurer la protection juridique et la continuité sur le long terme de votre patrimoine, et de veiller à ce qu’il soit transmis selon vos souhaits. En anticipant les problèmes potentiels liés aux risques inhérents à la famille, à l’entreprise ou les éventuels besoins de liquidités après votre décès, nous pouvons vous aider à décider qui recevra quoi, comment et quand.

Les outils de planification sont nombreux, allant du plus simple au plus élaboré. Nous serons heureux de dresser avec vous un bilan de votre situation et de vous accompagner dans vos réflexions et vos choix pour assurer la réussite à long terme de votre projet.

Chaque pays a ses propres règles juridiques et habitudes culturelles, et certains ont mis en place des dispositifs visant à attirer des particuliers fortunés et à fort potentiel.

En Suisse, chaque canton possède ses propres règles, lesquelles peuvent le rendre plus ou moins attrayant selon ce que vous recherchez. Un changement de domicile peut avoir de profondes répercussions sur votre vie quotidienne, qu’il s’agisse de la langue parlée, des soins médicaux, de la scolarité ou encore de la facilité d’intégration, mais aussi dans des domaines plus complexes comme l’obtention d’un permis de séjour ou les différents régimes matrimoniaux ou successoraux. Tous ces facteurs doivent être pris en compte au départ comme à l’arrivée dans votre nouveau lieu de résidence.

Suivant vos centres d’intérêt, la complexité de vos besoins et ceux de votre famille, il peut vous sembler extrêmement compliqué, voire impossible, de déménager dans le nouveau lieu que vous avez choisi. Nous travaillons avec les meilleurs experts de différents pays et territoires et pouvons ainsi vous accompagner pas à pas dans votre démarche

Être un philanthrope aujourd’hui est bien plus que de simplement signer un chèque. De nombreux particuliers préfèrent adopter une approche plus directe du don et se tournent souvent vers un conseiller en philanthropie pour déterminer le meilleur moyen de procéder. Notre savoir-faire en matière de planification philanthropique vous permettra de profiter de vos projets caritatifs, avec la certitude que le temps et l’argent que vous leur consacrez auront un impact optimal.

Notre équipe est à votre disposition pour vous guider et vous accompagner dans la réalisation de vos projets philanthropiques personnels ou familiaux. Qu’il s’agisse d’un don, d’un véhicule philanthropique dédié ou d’un compartiment spécial au sein d’une fondation abritante, nous maîtrisons les techniques permettant à nos clients d’introduire avec succès la philanthropie dans leur planification patrimoniale globale.

Étant nous-mêmes une entreprise familiale, avec deux générations actives au sein du groupe, nous connaissons et comprenons parfaitement les satisfactions que ce type d’entreprise procure et les défis quotidiens qu’elle présente. De la gouvernance à la planification d’une transmission bien orchestrée, nous proposons des prestations pertinentes à nos homologues entrepreneurs et à leurs familles.

Il est établi qu’une bonne gouvernance familiale exerce une influence positive sur les résultats de l’entreprise. Il est également prouvé qu’elle favorise la cohésion familiale à long terme et préserve la famille des conflits potentiels, libérant ainsi un temps précieux pour se concentrer sur les défis financiers et les priorités de l’entreprise.

Chaque famille est unique et il est impossible de suivre un modèle de gouvernance efficace en toutes circonstances. C’est pourquoi notre équipe Wealth Planning se tient à votre disposition pour examiner avec vous et les membres de votre famille votre réalité et vos attentes, comprendre vos besoins et vous guider vers la meilleure solution possible.